کانال تحلیلی سهام‌ شناس | sahamshenas

۱۳:۴۳:۰۱ ۱۴۰۴/۰۹/۲۱

#تحلیل_ویژه | قدرتمندترین نمادهای صنعت بانک ها و موسسات اعتباری ارزیابی ساختاری بر پایه جاماندگی دلاری، رشد عملیاتی و ارزش گذاری داده های عملکردی ابان 1404 نشان می دهد صنعت بانکداری وارد مرحله ای تازه از سودسازی واقعی، هماهنگ و ساختاری شده است. برخلاف دوره های قبل، رشد درامد و بهبود ترازنامه ها در بخش بزرگی از صنعت مشاهده می شود و محدود به چند نماد شاخص ساز نیست. ارزیابی بانک های بورسی بر اساس سه محور کلیدی انجام شده است: ✅ وضعیت نسبی ارزش دلاری ✅ کیفیت و پایداری رشد عملیاتی ✅ شرایط ارزش گذاری نسبت به سود خروجی این بررسی، تصویری شفاف از بانک های پیشرو، رشد محور و پرریسک صنعت ارایه می دهد. 🟢 بانک ملت (#وبملت) - امتیاز 93 از 100 ارزش دلاری پایین تر از ظرفیت تاریخی و عملیاتی رشد 54% درامد 8ماهه با افزایش سهم درامدهای پایدار مدیریت موفق نقدینگی و تراز عملیاتی قدرتمند نسبت قیمت به سود در محدوده محافظه کارانه لیدر اصلی رشد گروه در بلندمدت 🟢 بانک اقتصاد نوین (#ونوین) - امتیاز 90 از 100 فاصله ارزش دلاری با توان درامدی رشد 32% درامد با ثبات بالا ساختار سودسازی منظم و قابل اتکا یکی از پربازده ترین نمادهای گروه بانکی طی چند سال اخیر 🟢 بانک خاورمیانه (#وخاور) - امتیاز 88 از 100 سودسازی باکیفیت و گزارش دهی شفاف رشد 33% درامد 8ماهه تراز سالم و هدف گذاری سود عملیاتی قابل اتکا 🟢 پست بانک ایران (#وپست) - امتیاز 86 از 100 رشد 36% درامد ثبات تراز و ریسک عملیاتی پایین ارزش گذاری متناسب با ماهیت کم ریسک بانک 🔵 بانک دی (#دی) - امتیاز 84 از 100 رشد 325% درامد 8ماهه بخشی ناشی از اصلاح ساختار پتانسیل بالا همراه با ریسک ذاتی لیدر بلامنازع رشد در کوتاه مدت (مشکوک به رانت یا خرید گروهی و پروژه) 🔵 بانک صادرات ایران (#وبصادر) - امتیاز 81 از 100 رشد 73% درامد بازگشت معنادار به سودسازی ارزش دلاری پایین تر از شبکه دارایی ها 🔵 بانک سینا (#وسینا) - امتیاز 80 از 100 رشد پایدار درامد ترکیب درامدی سالم کمتر مورد توجه بازار 🔵 بانک سامان (#سامان) - امتیاز 78 از 100 رشد 49% درامد وابستگی معنادار به درامدهای ارزی حساس به نوسانات نرخ ارز 🔵 بانک گردشگری (#وگردش) - امتیاز 77 از 100 رشد 86% درامد پتانسیل سوداوری از محل دارایی ها محرک های ساختاری میان مدت یکی از لیدرهای رشد گروه در موج اخیر 🟡 بانک تجارت (#وتجارت) - امتیاز 74 از 100 بیشترین جاماندگی دلاری صنعت رشد عملیاتی کمتر از هسته جدیدترین لیدر رشد گروه بانکی در موج پیش رو 🟡 بانک کارافرین (#وکار) - امتیاز 70 از 100 رشد 35% درامد تراز مثبت رشد ارام و بدون محرک جهشی 🟡 بانک ملل (#وملل) - امتیاز 66 از 100 رشد پایین تر از متوسط ارزش گذاری معمولی 🔴 بانک پارسیان (#وپارس) - امتیاز 60 از 100 افت درامد درگیر اصلاح ساختاری امکان واگذاری دارایی ها 🔴 بانک پاسارگاد (#وپاسار) - امتیاز 58 از 100 رشد درامد ارزش گذاری بالاتر از متوسط صنعت 🔴 بانک شهر (#وشهر) - امتیاز 54 از 100 ریسک نقدشوندگی ضعیف ترین ترکیب عملیاتی گروه ✅ تحلیل سهام شناس بررسی هم زمان سه محور رشد عملیاتی، ارزش گذاری و وضعیت نسبی ارزش دلاری نشان می دهد صنعت بانکداری در سال 1404 وارد فازی متفاوت از گذشته شده است. این بار رشد سوداوری نه صرفاً ناشی از تورم دارایی ها، بلکه نتیجه بهبود واقعی عملیات، اصلاح ترازنامه ها و افزایش درامدهای پایدار است. نکته کلیدی ان است که بازار هنوز این تغییر فاز را به طور کامل در قیمت ها منعکس نکرده و اختلاف معناداری بین بانک های باکیفیت و بانک های ضعیف تر وجود دارد. 🟢 بهترین ترکیب بنیادی و کم ریسک #وبملت #ونوین #وخاور #وپست 🔵 گزینه های رشد محور با ریسک بالاتر #دی #وبصادر #وسینا #سامان #وگردش 🟡 مستعد رشد #وتجارت 📌 برندگان چرخه بعدی صنعت بانکداری، بانک هایی هستند که رشد عملیاتی واقعی، تراز سالم و ارزش گذاری منطقی را هم زمان دارند؛ نه صرفاً سابقه یا اندازه بزرگ. 📆 21 اذر 1404 📊 تحلیل اختصاصی سهام شناس 🆔 @SahamShenas