بورس‌ترندز | جزئیات خبر

جزئیات خبر | تلگرام

⭕️الفبای چینش پرتفو سرمایه گذاری یک فرایند کاملاً وابسته به موازنه ی ریسک و بازده است. در ادبیات مالی، هیچ بازدهی بدون ریسک به دست نمی اید و هرچه سرمایه گذار در معرض دارایی های پرنوسان تری قرار گیرد، احتمال کسب بازدهی بیشتر و در عین حال احتمال تجربه زیان های سنگین تر نیز افزایش پیدا می کند. در رویکردهای استاندارد مدیریت ثروت در دنیا، افراد قبل از هر تصمیمی ابتدا پروفایل ریسک شخصی خود را می سنجند-یعنی اینکه در برابر نوسانات چقدر تحمل دارند، هدف زمانی شان چیست و تا چه اندازه از کاهش ارزش پرتفو دچار فشار ذهنی می شوند. سپس براساس همین سنجش، یک ترکیب دارایی هدفمند و علمی میان کلاس های مختلف دارایی تعیین می شود تا رفتار پرتفو کاملاً متناسب با سطح ریسک فرد باشد. در تحلیل کنونی، عملکرد پنج سطح ریسکی - کم ریسک، متعادل، رشدی، تهاجمی و بسیار تهاجمی - در بازه زمانی یک سال گذشته بررسی شده است. این پرتفوی ها شامل چهار کلاس دارایی مهم بازار ایران هستند: درامدثابت، سهامی، طلا و اهرمی. نتیجه این بررسی ها به خوبی نشان می دهد که با افزایش سهم دارایی های پرریسک (سهام و اهرمی)، بازدهی سالانه نیز رشد قابل توجهی پیدا می کند؛ به طوری که بازدهی از 51% در مدل کم ریسک به 99% در مدل بسیار تهاجمی رسیده است. اما نکته ای که از نظر سرمایه گذاری بسیار مهم است این است که همین افزایش بازدهی بالقوه، ریسک بسیار بیشتری را نیز به همراه داشته است؛ یعنی اگر بازار وارد فاز اصلاحی می شد، پرتفوی های با ریسک بالا می توانستند زیان هایی به مراتب شدیدتر از مدل های کم ریسک تر تجربه کنند. این همان جایی است که ضرورت انتخاب پرتفوی سازگار با روحیات و توان مالی فرد کاملاً معنا پیدا می کند. زیرا اشتباه در تشخیص سطح ریسک پذیری، مهم ترین دلیل شکست بسیاری از سرمایه گذاران غیرحرفه ای است. در نهایت، یکی از مهم ترین نیازهای سرمایه گذاران-به خصوص افراد تازه وارد-اطمینان از این است که پرتفوی شان بر اساس اصول علمی، وزن دهی صحیح و متناسب با ریسک شخصی شکل گرفته باشد. https://t.me/astiggmat

فالورها 269

تاثیر (Imp) 46.0

بازدید 46

تعامل (Eng) 2.0

لیست اخبار