جزئیات خبر | تلگرام
بازگشت به خانه
💠 سامان تحلیل 💠 | samantahlil
۱۶:۱۴:۰۰ ۱۴۰۴/۰۷/۳۰

👎 تحلیل تخصصی عملکرد 6ماهه «#میهن» - فشار هزینه ها و افت سنگین سود خالص 🚩 ➖➖➖➖➖ 💠 ➖➖➖➖➖ شرکت بیمه میهن (#میهن) در دوره 6ماهه منتهی به 1404/06/31 با وجود رشد 23% در #درامدهای_بیمه ای، به دلیل جهش شدید هزینه های بیمه ای و اداری، با افت 386% در #سود_خالص مواجه شده است. فرضیه اصلی تحلیل نشان می دهد که افزایش نرخ خسارت های پرداختی و رشد هزینه های ساختاری، بازده اصلی فعالیت های بیمه ای را تضعیف کرده است. 📊 داده های کلیدی مالی (میلیون ریال): 🔹 حق بیمه خالص (سهم نگهداری): 8'111'995 (-21%) - کاهش ترکیب پرتفوی بیمه های پرریسک در مقایسه با دوره قبل. 🔹 درامدهای بیمه ای: 8'309'798 (-23%) - افت جزیی در رشد واقعی حق بیمه صادره. 🔹 هزینه های بیمه ای: 1'812'129 (+46%) - افزایش هزینه خسارت های پرداختی و ذخایر فنی. 🔹 سود ناخالص فعالیت های بیمه ای: 50'047 (-104%) - حاشیه سود عملیاتی به شدت اسیب دیده از رشد هزینه خسارت ها. 🔹 هزینه های اداری و عمومی: 2'333'471 (+27%) - رشد هزینه پرسنلی و ساختار ستادی در مقایسه با شش ماهه مشابه. 🔹 سایر درامدها و هزینه های غیرعملیاتی: 56'299 (+330%) - بازده مالی از سرمایه گذاری ها، هرچند ناکافی برای جبران زیان عملیاتی. 🔹 سود خالص: -2'318'639 (-386%) - زیان خالص سنگین ناشی از ضعف ترکیب پرتفوی و هزینه های بالا. 🔴👎سود هر سهم (EPS): -646 ریال (-386%) 🚩 تداوم وضعیت زیان دهی با شدت بیشتر نسبت به سال قبل. 🔹 حاشیه سود خالص: منفی؛ نشان از زیان ساختاری در مدل کسب وکار بیمه ای. 📈 تحلیل تفسیری #میهن در این دوره متاثر از عدم تناسب رشد درامد با شتاب افزایش خسارت های پرداختی و هزینه های عمومی، با شکست در کنترل عملیات مواجه شد. ساختار پرتفوی بیمه ای به ویژه در رشته های درمان و ثالث، به دلیل رقابت قیمتی بالا و هزینه خسارت، بازده منفی ایجاد کرده است. رشد 330% سایر درامدها نیز نتوانسته روند نزولی سود را اصلاح کند. 🎯 جمع بندی و چشم انداز در صورت عدم اصلاح ترکیب پرتفوی، بازنگری در نرخ های بیمه ای و کنترل سخت گیرانه هزینه های اداری، احتمال تداوم وضعیت زیان دهی بالاست. تنها مسیر بازگشت به سوداوری، تمرکز بر بیمه نامه های کم ریسک و درامد پایدار سرمایه گذاری خواهد بود. 🚫 ━━━━━━━━━━ 📊 ━━━━━━━━━━ #میهن #سامان_تحلیل #گزارش_فصلی #تحلیل_بنیادی #سود_خالص #بیمه #درامد_بیمه ای #ترکیب_پرتفوی #هزینه_بیمه ای #زیان_عملیاتی #بازار_سرمایه # ╭━━═━⊰✦🪐✦⊱━═━━╮ 🚀 @samantahlil👈 عضویت ╰━━═━⊰❖🫥❖⊱━═━━╯ 💠در مسیر تحلیل،اگاهی و تحول… 💠

فالورها 14566
تاثیر (Imp) 618.0
بازدید 618
تعامل (Eng) 1.0
لیست اخبار