سبدگردان داریک پارس | daric_capital

۰۸:۳۸:۴۳ ۱۴۰۵/۰۵/۰۴

⬅️ بررسی صورت های مالی 3 ماهه بهار 1405 صنعت بانک 🔵 #وبملت: انتظار سود 14 همت را داشتیم و بانک 38.5 همت سود شناسایی نموده است. عمده اختلاف ناشی از شناسایی پایین هزینه مطالبات مشکوک الوصول (انتظار ما تقریبا 10 همت و بانک 2.5 همت) و 24 همت در سایر درامدها می باشد. بخش سایر افشا نشده است اما احتمالا ناشی از تسعیر می باشد که انتظار داشتیم در انتهای تابستان شناسایی شود. این گزارش تغییری در سود براوردی به وجود نخواهد اورد و هزینه مطالبات مشکوک الوصول نهایتا در انتهای سال شناسایی خواهد شد. 🔵 #تجارت: انتظار سود 350 میلیاردی برای بانک داشتیم که بانک 2.5 همت سود شناسایی نمود. عمده اختلاف در سایر درامدهای عملیاتی می باشد که احتمالا ناشی از شناسایی سود تسعیر می باشد. این گزارش تغییری در سود براوردی به وجود نخواهد اورد. 🔵 #وبصادر: انتظار زیان 2.5 همتی از بانک داشتیم اما سود 800 میلیارد تومانی شناسایی نموده است. علت اختلاف در عدم شناسایی هزینه مطالبات مشکوک الوصول می باشد که در انتهای سال تعدیل خواهد شد. این گزارش تغییری در سود براوردی به وجود نخواهد اورد. 🔵 #سامان: انتظار سود 1.5 همت از بانک داشتیم اما بانک 4 همت سود شناسایی نموده است. علت اختلاف 1 همت در سود تسعیر، و تقریبا 1 همت در هزینه مطالبات مشکوک الوصول و تقریبا 600 میلیارد در سایر غیر عملیاتی احتمالا فروش دارایی بوده است. این گزارش سود انتظاری را تقریبا 1 همت افزایش خواهد داد. 🔵 #وشهر: انتظار سود 7.7 همتی داشتیم اما بانک 12.6 همت شناسایی نموده است. تقریبا 1 همت اختلاف در هزینه مطالبات مشکوک الوصول و 3 همت در هزینه اداری عمومی و 1 همت در سایر عملیاتی بوده است. در صورتی که هزینه اداری عمومی به طور کامل کنترل شود سود بانک می تواند 10 همت افزایش یابد اما در مقطع فعلی انتظار افزایش بیشتر از 5 همت نسبت به براورد قبلی نداریم. منبع: تحلیل اقای میلادخانی پور