بورس‌ترندز | جزئیات خبر

جزئیات خبر | تلگرام

📊 #وگردش | انفجار سوداوری بانک گردشگری در سال 1404 📅 28 خرداد 1405 ◀️ خلاصه گزارش 12 ماهه ✅ سود خالص: 15.35 همت ✅ سود هر سهم (EPS): 963 ریال ✅ رشد سود هر سهم نسبت به سال قبل: 276% ✅ سرمایه ثبت شده: 15.9 همت ✅ نسبت سود خالص به سرمایه: حدود 96% ◀️ نکات کلیدی صورت های مالی ✅ درامد تسهیلات اعطایی با رشد 112% به 297.9 همت رسیده است. ✅ درامد کارمزد با رشد 62% افزایش یافته است. ✅ درامد عملیاتی بانک با رشد 166% به 315 همت رسیده است. ✅ سود عملیاتی با رشد 23% به 24.9 همت رسیده است. ✅ سود قبل از مالیات با رشد 376% به 40.8 همت رسیده است. ✅ سود خالص نهایی با رشد 276% به 15.35 همت رسیده است. ◀️ بررسی عملکرد فصلی 🔹 سود 6 ماهه: 601 ریال 🔹 سود 9 ماهه: 270 ریال 🔹 سود 12 ماهه: 963 ریال 📌 نکته مهم گزارش اینجاست که اگرچه رشد هزینه های تجهیز منابع و هزینه های عملیاتی بخشی از سود بانک را تحت فشار قرار داده، اما بانک همچنان موفق شده یکی از قوی ترین سودهای تاریخ خود را ثبت کند. بنابراین عبارت «اثر کاهنده هزینه ها بر سود» به معنای ضعف گزارش نیست؛ بلکه به این معناست که سود می توانست حتی بیش از این مقدار باشد. ◀️ چرا گزارش وگردش مهم است؟ بانک گردشگری در سه سال اخیر: ✅ سود 1402: حدود 2 همت ✅ سود 1403: حدود 4 همت ✅ سود 1404: بیش از 15 همت 📌 یعنی سود خالص طی دو سال حدود 7 برابر شده است. این موضوع نشان می دهد بانک در حال عبور از دوره بازسازی ترازنامه و ورود به فاز سوداوری پایدارتر است. ◀️ ارزش گذاری سهم با EPS حدود 963 ریال: ✅ یکی از بالاترین سودهای محقق شده در گروه بانکی ✅ در صورت تداوم روند فعلی، P/E سهم همچنان در محدوده جذاب بازار قرار می گیرد. ✅ بازار معمولاً برای بانک هایی که سود انها وارد روند جهشی می شود، ضریب بالاتری در نظر می گیرد. ◀️ اثر توافق بر وگردش بانک گردشگری جزو بانک هایی است که از توافق می تواند منتفع شود: ✅ افزایش مبادلات ارزی ✅ تسهیل روابط بانکی بین المللی ✅ رشد درامدهای کارمزدی ✅ بهبود ارزش دارایی ها ✅ افزایش ارزش سرمایه گذاری های بورسی اما میزان انتفاع ان از توافق، کمتر از بانک های بزرگی مانند #وبملت و #وتجارت ارزیابی می شود. ◀️ مقایسه با بانک های بزرگ ⭐ #وبملت → قوی ترین بانک از نظر سود مطلق ⭐ #وتجارت → بیشترین جهش سوداوری و اهرم توافق ⭐ #وپاسار → کیفیت بالای ترازنامه ⭐ #وگردش → بیشترین رشد سود در بین بانک های متوسط بازار 📌 پیام اصلی گزارش #وگردش را باید در دسته گزارش های بسیار قوی بانکی قرار داد. رشد 276 درصدی سود خالص، ثبت EPS معادل 963 ریال و جهش چندبرابری سود نسبت به دو سال گذشته نشان می دهد بانک گردشگری وارد فاز جدیدی از سوداوری شده است. ⚠️ ریسک ها ⚠️ رشد هزینه تجهیز منابع ⚠️ افزایش هزینه های عملیاتی ⚠️ ریسک نرخ بهره ⚠️ ریسک کیفیت دارایی ها و مطالبات بانکی 🎯 جمع بندی #وگردش یکی از غافلگیری های مثبت گزارش های بانکی امسال بود. ترکیب: ✅ رشد 276 درصدی سود خالص ✅ نسبت EPS معادل 963 ریال ✅ سود خالص 15.3 همتی ✅ روند صعودی چندساله سوداوری باعث شده این نماد در میان بانک های متوسط بازار به یکی از گزینه های قابل توجه تبدیل شود. اگر روند سودسازی زمستان تکرار شود، بازار می تواند نگاه متفاوتی به ارزش گذاری #وگردش داشته باشد.

فالورها 1033

تاثیر (Imp) 116.0

بازدید 116

تعامل (Eng) 1.0

لیست اخبار